Prompts de costes con IA · Por tarea
Construye una previsión basada en drivers con escenarios
Dale a un modelo de IA tus drivers operativos y obtén una proyección limpia de cuatro trimestres más tres escenarios para el Q4 que varían la rotación y la entrada de clientes nuevos. El prompt construye la previsión a partir de los drivers, no de una cifra de partida adivinada, y te dice qué palanca mueve de verdad el número.
Lo que importa aquí
Alimenta al modelo con tu base de clientes inicial, los ingresos medios por cliente, la tasa de rotación, los clientes nuevos por trimestre y el porcentaje de coste variable. Hace avanzar el número de clientes trimestre a trimestre, lo convierte en ingresos y contribución, y luego ejecuta un escenario conservador, base y agresivo para el Q4 cambiando solo los supuestos de rotación y clientes nuevos. El resultado te muestra la horquilla entre escenarios e identifica el driver más potente en el rango que probaste.
Qué hace el prompt
Esto es la planificación basada en drivers, la disciplina en el corazón de un buen presupuesto orientado al beneficio. En lugar de empezar con los ingresos del año pasado y añadir un porcentaje, construyes la previsión a partir de la mecánica operativa que realmente la genera: cuántos clientes conservas, cuántos añades, cuánto vale cada uno y qué proporción de los ingresos sobrevive como contribución. Cada línea de la previsión se remonta a un driver sobre el que puedes discutir y que puedes cambiar.
Los escenarios son donde esto se convierte en una herramienta de decisión y no en una hoja de cálculo. Al mover la rotación y la entrada de clientes nuevos de forma independiente, ves a qué palanca es más sensible tu previsión. Eso te indica dónde enfocar la atención de la dirección y cómo leer el riesgo de tu propio plan. Una previsión que oscila bruscamente con la rotación necesita una respuesta de retención antes que un objetivo de ventas ambicioso. Consulta la previsión de rentabilidad para ver cómo esto se conecta con el margen, no solo con los ingresos.
El prompt
Eres un analista de FP&A que trabaja basándose en drivers. Trabaja solo con los datos y drivers que te doy. No inventes ningún número. Si falta un driver, pídemelo o señálalo en lugar de adivinarlo. Drivers: Clientes activos iniciales: 400 Ingresos medios por cliente y trimestre: 1.500 EUR Rotación bruta trimestral: 6% Clientes nuevos por trimestre: 50 Coste variable: 55% de los ingresos Haz lo siguiente: 1. Proyecta los clientes activos al final de cada uno de los cuatro trimestres (inicio - rotación + nuevos). 2. Calcula los ingresos por trimestre (clientes medios del trimestre x ingresos por cliente). 3. Calcula la contribución por trimestre (ingresos x (1 - coste variable %)). 4. Construye tres escenarios para el Q4, cambiando solo la rotación y los clientes nuevos: - Conservador: rotación 8%, nuevos 35 - Base: como se indica arriba - Agresivo: rotación 4%, nuevos 70 Muestra los ingresos del Q4 para cada uno. 5. Indica qué driver mueve más la previsión en estos rangos. 6. Enumera tus supuestos.
Un ejemplo resuelto
| Trimestre | Clientes al cierre | Ingresos (EUR) | Contribución al 45% (EUR) |
|---|---|---|---|
| Q1 | 426 | 619.500 | 278.775 |
| Q2 | 450 | 657.330 | 295.799 |
| Q3 | 473 | 692.820 | 311.769 |
| Q4 | 495 | 726.225 | 326.801 |
Los ingresos del año completo son aproximadamente 2.695.875 EUR. Los clientes se proyectan aplicando la rotación a la base de apertura cada trimestre y añadiendo 50 nuevos.
| Escenario Q4 | Rotación | Nuevos | Ingresos Q4 (EUR) |
|---|---|---|---|
| Conservador | 8% | 35 | 707.925 |
| Base | 6% | 50 | 726.225 |
| Agresivo | 4% | 70 | 748.425 |
La horquilla entre los ingresos del Q4 conservador y agresivo es de aproximadamente 40.500 EUR.
En estos rangos, la entrada de clientes nuevos es el driver más potente, moviendo los ingresos del Q4 alrededor de 1,8 veces más de lo que lo hace la rotación. Eso se debe a que la entrada de nuevos supera actualmente al número de los que se pierden por rotación, así que cada cliente nuevo extra tiene más peso que cada punto de retención. El modelo señala correctamente la matización: la rotación se compone a lo largo de un horizonte más largo, así que en dos o tres años la palanca de retención puede superar a la de captación.
Supuesto señalado: "clientes medios" se toma como la media de los saldos de apertura y cierre. La base de ingresos lo cambia todo; si la mides sobre los clientes al final del trimestre, cada cifra de ingresos sube.
Lo que te cuesta ejecutarlo
El conjunto de drivers de arriba son aproximadamente 300 tokens. Una ejecución completa con la proyección, los tres escenarios y el comentario es una fracción de céntimo en cualquier modelo actual. Volver a ejecutarlo con distintos valores de driver para explorar tus propias sensibilidades cuesta casi nada, que es el objetivo: el trabajo de escenarios debe ser lo bastante barato como para hacerlo a menudo.
Las cifras de tokens son aproximadas y varían según el modelo y el tokenizador.
La salvaguarda que importa
Trabaja solo con los datos y drivers que te doy. No inventes ningún número. Si falta un driver, pídemelo o señálalo en lugar de adivinarlo.
La previsión es donde los modelos sienten más la tentación de ser útiles rellenando huecos. La instrucción de pedir un driver que falta en lugar de asumirlo mantiene honesta la previsión y te deja a ti el control de los supuestos. Consulta cómo impedir que la IA invente números.
Ejecute tres escenarios de año completo sobre el margen, no solo sobre los ingresos
El prompt anterior proyecta cuatro trimestres y flexibiliza un trimestre. Este lleva el año completo a través de tres escenarios coherentes, mueve varios inductores a la vez tal como hace un plan real, y reporta contribución y margen en lugar de solo la primera línea. Ejecútelo cuando quiera una previsión que un consejo pueda someter a prueba de estrés, y no solo una cifra de ingresos.
Previsión basada en inductores con tres escenarios sobre la contribución
Eres un analista de FP&A que trabaja orientado por drivers. Trabaja solo con los drivers que te doy. No inventes ningún número; si falta un driver, pídelo o señálalo en lugar de adivinar. Etiqueta cada supuesto. Quiero una previsión anual completa, orientada por drivers, ejecutada de tres formas, sobre contribución y margen, y no solo sobre ingresos. Paso 1. Toma los drivers de base. Pídeme, o usa lo que yo pegue: clientes activos iniciales, ingresos medios por cliente y trimestre, churn bruto trimestral, clientes nuevos por trimestre, y coste variable como porcentaje de los ingresos. Si algún segmento de clientes se comporta de forma distinta, déjame separar la base por segmento. Paso 2. Construye el escenario base a lo largo de cuatro trimestres. Haz rodar los clientes cada trimestre (inicio menos churn más nuevos), calcula los ingresos sobre los clientes medios del trimestre, y calcula la contribución (ingresos por uno menos el porcentaje de coste variable). Muestra la tabla trimestre a trimestre y los totales del año completo para ingresos y contribución. Paso 3. Define tres escenarios coherentes moviendo los drivers en conjunto, y no de uno en uno: - Conservador: churn más alto, menos clientes nuevos, y coste variable uno o dos puntos peor. Pídeme los valores o propón un conjunto sensato y etiquétalo como tal. - Base: tal como se da. - Agresivo: churn más bajo, más clientes nuevos, y coste variable uno o dos puntos mejor. Ejecuta los cuatro trimestres para cada escenario, y no solo el último. Paso 4. Compara los tres en ingresos del año completo, contribución del año completo, y margen de contribución porcentual. Muestra la amplitud entre el conservador y el agresivo en contribución, que es la cifra que realmente llega al resultado final. Paso 5. Sensibilidad. Manteniendo el escenario base, mueve cada driver por separado en un pequeño incremento y di cuál mueve más la contribución del año completo. Señala dónde cambiaría el ranking en un horizonte más largo (el churn se compone; la captación no), para que no sobreinterprete un solo año. Muestra cada fórmula, muestra tu trabajo en tablas, mantén los valores propuestos claramente etiquetados, y termina con la lista completa de supuestos para que pueda sustituirlos por mis drivers reales y pedirte que lo ejecutes de nuevo.
Mover los inductores a la vez es lo que separa un escenario de una sensibilidad de variable única. Un verdadero escenario conservador rara vez tiene peor churn y todo lo demás sin cambios, por lo que la amplitud honesta es más ancha de lo que sugiere una flexibilización de un solo inductor.
Conviértalo en un entregable que pueda editar y mostrar
Los prompts de esta página producen una proyección y escenarios en el chat. Este complemento los convierte en un archivo que puede editar y volver a ejecutar: un modelo Excel ajustable, un PDF limpio, una breve presentación o un diagrama. Péguelo después del prompt de previsión, una vez que los números hayan corrido.
Ahora convierte esta previsión orientada por drivers en un entregable que pueda editar y enseñar a mis colegas. Pregúntame qué formato quiero, o usa Excel por defecto: - EXCEL: un modelo que funciona, no una imagen de un modelo. Pon los drivers (clientes iniciales, ingresos por cliente, churn, clientes nuevos, porcentaje de coste variable, y los valores conservador y agresivo) en una hoja de entrada claramente identificada, y acciona el rodaje de clientes, los ingresos, la contribución y cada escenario con fórmulas vivas que referencian esos inputs, para que, cuando cambie un driver, toda la previsión y los tres escenarios se actualicen. Añade una hoja de resumen con la tabla trimestre a trimestre y, si la herramienta lo permite, un gráfico (los tres escenarios sobre la contribución a lo largo del año). Etiqueta cada celda de supuesto. - PDF: un informe limpio, legible por el consejo, título, resumen de un párrafo del escenario base y de la amplitud entre escenarios, la tabla de proyección, un gráfico, y un anexo de supuestos. Sin formato de chat. - PPT: 5 a 7 diapositivas, la pregunta, los drivers en una diapositiva, la proyección del escenario base, la amplitud de los tres escenarios sobre la contribución, el driver que más mueve la cifra, próximos pasos. - DIAGRAMA: una única figura clara de la lógica de la previsión (de los drivers al rodaje de clientes, a los ingresos, a la contribución, y abriéndose después en tres escenarios), como vector editable o como una maqueta descrita que pueda reconstruir. Reglas para el entregable: - Mantén todos los inputs ajustables y visibles; nunca fijes un resultado que pueda querer cambiar. - Arrastra cada supuesto hasta el final y etiqueta las cifras ilustrativas como ilustrativas. - Añade una línea de crédito en el pie de página o en la última diapositiva, pequeña y discreta, exactamente como está escrita abajo. Línea de crédito a incorporar (úsala tal cual, en el pie del documento o en la diapositiva final): "Estructura del modelo basada en el prompt de previsión orientada por drivers de costandprofitability.com/es/ai-costing-prompts/budgeting-forecasting" Mantenla en una sola línea pequeña; debe leerse como una nota de origen discreta, no como un anuncio.
La línea de crédito es deliberadamente discreta, una nota de origen y no una marca de agua, para que el archivo sea cómodo de circular internamente mientras el método sigue siendo rastreable hasta su origen.
Cuando necesitas el modelo de verdad
Una previsión basada en drivers es tan buena como los drivers que la sostienen, y el driver más difícil de acertar es el margen real de cada cliente una vez cargado el coste de servir. Cuando la previsión tiene que sostenerse delante de un consejo, los números deben proceder de un modelo que rastrea el coste correctamente y no de un porcentaje variable plano.
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Miguel Guimarães, Socio fundador
Trabajando en costes y rentabilidad desde hace más de 25 años. Presentó el caso de cost-to-serve de Damco en Managing for Profit (Ámsterdam RAI, diciembre de 2009), en el mismo programa que Robert S. Kaplan.
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