Prompts de costeo con IA · Por rol
Prompts de costeo con IA para private equity e inversores
En la due diligence intentas averiguar, rápido, si los ingresos del modelo son los ingresos que realmente generan un retorno. El margen de cabecera rara vez sobrevive al contacto con el costo de servir. La IA puede ayudarte a estructurar ese análisis y a enmarcar las preguntas para la dirección, pero un número que invente en una sala de datos es un número que estalla después del cierre. Estos prompts están construidos para un análisis que sobrevive al escrutinio posterior a la adquisición.
En resumen
Usa la IA para interrogar la calidad del margen, no para fabricarla. Los prompts de abajo te ayudan a poner a prueba el costo de servir en toda la base de clientes, a encontrar qué flujos de ingresos son genuinamente rentables y a sondear la durabilidad de los precios. Cada uno obliga al modelo a trabajar solo con las cifras de la sala de datos, a separar el hecho de la inferencia y a señalar cada hueco como una pregunta de due diligence en lugar de rellenarlo con una conjetura plausible. El resultado es una lista de cosas que verificar, que es lo que la due diligence debería producir.
Qué debería y qué no debería pedirle un inversor a la IA
La IA es útil para el andamiaje analítico de la due diligence bajo presión de tiempo. Puede estructurar un análisis de costo de servir a partir de los datos facilitados, ordenar clientes y flujos de ingresos por rentabilidad real, sacar a la luz la concentración y la larga cola fina de cuentas marginales, y convertir la historia de precios de un objetivo en un conjunto de preguntas afiladas para la dirección. También es una forma rápida de redactar la sección de costos de un memorándum de inversión a partir de tus propias cifras validadas, y de hacer de escéptico frente a la narrativa del vendedor.
Es peligrosa cuando la dejas sustituir a la verificación. Pedirle que "estime el margen", "asuma un costo de servir normal" o "lo compare con el sector" produce números seguros de sí mismos sin base en los libros del objetivo, y en la due diligence todo el sentido es saber lo que dicen los libros, no lo que es típico. Trata cualquier cifra que el modelo ofrezca y que no esté en la sala de datos como una cuestión abierta, no como una respuesta. Mantén firmemente tuyas la verificación, el criterio y la conclusión.
Tres prompts para empezar
1. Pon a prueba el costo de servir en toda la base de clientes
Donde el margen de cabecera se encuentra con la realidad. Se basa en la página de costo de servir.
Eres un analista de due diligence que pone a prueba el costo de servir de la base de clientes de un objetivo. Trabaja solo con los datos que tienes delante, que pegaré. No inventes ningún número, benchmark ni cifra "típica". Trata cada hueco como una pregunta de due diligence. Etiqueta los datos que falten como DATO AUSENTE con la petición exacta para la dirección. Mis datos: - Clientes o segmentos con ingresos y margen bruto: [pega] - Los componentes de costo de servir disponibles (logística, soporte, devoluciones, rappels, condiciones): [pega] Pasos: 1. Para cada cliente, calcula la ganancia neta tras los componentes de costo de servir facilitados; muestra la fórmula antes del valor, cita la fila de origen. 2. Identifica los clientes sanos en margen bruto pero pobres en margen neto una vez aplicado el costo de servir. 3. Enumera cada componente de costo de servir que NO esté en los datos y enmárcalo como una pregunta para la dirección. 4. Separa claramente: calculado a partir de los datos, inferido y por verificar. 5. Concilia la ganancia neta de los clientes con el total facilitado y señala cualquier diferencia.
2. Encuentra qué flujos de ingresos son realmente rentables
Calidad de los ingresos, no solo cantidad. Consulta rentabilidad de clientes.
Estás ayudando a un inversor a evaluar la calidad de los ingresos de un objetivo. Trabaja solo con los datos que pego. No inventes cifras ni benchmarks del sector. Señala cada hueco como una pregunta. Etiqueta los datos que falten como DATO AUSENTE. Mis datos: - Flujos de ingresos, productos o contratos con ingresos y cualquier costo y margen disponible: [pega] - Condiciones de contrato o separación recurrente vs puntual, cuando se facilite: [pega] Pasos: 1. Ordena los flujos de ingresos por rentabilidad usando solo los datos facilitados; muestra cada cálculo como una fórmula. 2. Identifica la concentración: cuánta ganancia procede de cuán pocos flujos, citado a las filas. 3. Distingue la ganancia recurrente de la puntual solo donde los datos lo respalden; en caso contrario, márcala como no verificada. 4. Separa claramente: lo que muestran los datos, lo que inferiste y lo que la dirección debe confirmar. 5. Produce una lista breve de las preguntas de due diligence de mayor impacto que suscita este análisis.
3. Sondea la durabilidad de los precios
Cuánto del margen es estructural y cuánto es frágil. Enlaza con decisiones de precio.
Eres un revisor crítico de due diligence que sondea la durabilidad de los precios de un objetivo. Trabaja solo con los datos que pego. No inventes elasticidades, precios de la competencia ni volúmenes. Trata cualquier cosa que no esté en los datos como una pregunta, no como una respuesta. Mis datos: - Precio, volumen y costo unitario por producto o contrato: [pega] - Cualquier histórico de precios, patrón de descuento o protección de precio contractual: [pega lo que exista] Pasos: 1. Muestra la contribución por línea como una fórmula y señala cualquier línea donde el precio apenas cubra el costo. 2. Identifica dónde el margen depende de descuentos que pueden no persistir, citando los datos. 3. Enumera lo que se desconoce sobre el poder de fijación de precios y enmarca cada cosa como una pregunta para la dirección. 4. Separa claramente: evidenciado en los datos, inferido y por verificar. 5. Indica el único supuesto de precios que, si es erróneo, más amenaza la tesis de inversión.
La única regla
Trabaja solo con los datos de la sala. No inventes ningún número, benchmark ni volumen. Trata cada hueco como una pregunta de due diligence y etiquétalo como DATO AUSENTE.
Un número fabricado en un memorándum de due diligence es una responsabilidad que aflora tras el cierre. Para el conjunto completo de salvaguardas, lee cómo impedir que la IA invente tus números.
Análisis de margen que sobrevive a los primeros 100 días
Un prompt puede estructurar tu due diligence y afinar tus preguntas, pero no puede reconstruir el costeo de un objetivo como lo necesitará el plan de creación de valor. Ese es el trabajo que hacemos junto a inversores y empresas participadas: un modelo defendible de costo de servir y rentabilidad de clientes que se sostiene en la due diligence y se convierte en la herramienta operativa tras el cierre. Si quieres un análisis de margen que sobreviva al escrutinio a ambos lados de la operación, empieza con un health check.
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